“2004北京國際金融論壇”今天上午在人民大會堂隆重舉行。本次論壇嘉賓、國際貨幣基金組織副總裁加藤隆俊先生發(fā)表演講。內(nèi)容摘要如下：
加藤隆俊：中國在過去幾年中一直是全球經(jīng)濟中的亮點，而且中國加入世貿(mào)組織盲從的遠見卓識正在使其迅速而迅速的融入世界經(jīng)濟，尤其是這個過程給中國和亞洲地區(qū)帶來了巨大的收益。為了推動中國經(jīng)濟強勁、持續(xù)的增長，銀行體系的成功重組是非常重要的，鑒于中國銀行體系的總規(guī)模和國內(nèi)生產(chǎn)總值的比例以及各銀行由于支持國有企業(yè)而出現(xiàn)的高額不良貸款，和政府加入世貿(mào)組織做出的承諾，也就是說在2006年12月之前，必須向外國全面開展銀行業(yè)，重組各大銀行的工作就顯得更緊迫。
加藤隆俊：在這種情況下，在銀行改革方面，中國正在背水一戰(zhàn)，而這一戰(zhàn)是輸不起的戰(zhàn)斗。因此，本著這個論壇開誠布公的精神，我想在今天介紹一下我對金融部門重組的幾個重點任務(wù)的看法。
加藤隆俊：中國已經(jīng)采取了一些重要的步驟來推動金融部門的改革，但是還有很多的工作要去做，很明顯的是在改進銀行監(jiān)管和組織現(xiàn)有不良貸款方面已經(jīng)取得了顯著的進展。在2003年12月中國宣布了中國銀行和中國建設(shè)銀行補充資本金，這是重要的步驟之一。更重要的是監(jiān)管部門已經(jīng)為這兩個銀行制定了公司業(yè)績目標(biāo)和改革準(zhǔn)則。當(dāng)前需要集中精力來迅速的重組這兩家銀行，并且對金融體系的其他部分進行重組，從而保證進一步加強資產(chǎn)負債表，在這方面世界銀行的經(jīng)驗都顯示在制定下一步改革措施的時候必須考慮幾個重要的經(jīng)驗和教訓(xùn)。
加藤隆俊：必須要有一個完整的重組計劃，需要嚴格的執(zhí)行中國銀行和中國建設(shè)銀行的建設(shè)目標(biāo)，而且還要為其他銀行機構(gòu)制定同樣類型的現(xiàn)時完成的計劃。在根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)加強監(jiān)管和制定監(jiān)管實施細則方面取得了重大的進展，都清楚的表明了必須對中國銀行進行大幅度的重組。要求在2007年達到這個目標(biāo)，就必須對各家銀行實行問責(zé)制，從而使他們能夠達到目標(biāo)。
加藤隆俊：銀行要建立現(xiàn)代化的公司治理結(jié)構(gòu)，包括成立獨立的董事會、實行外部審計以及實行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制程序。在這方面外國的戰(zhàn)略投資者可以作為一個促進健全治理的工具來發(fā)揮非常有利的作用，而且還要必須在銀行貸款決定當(dāng)中消除任何參與的政府干預(yù)，最后還需要取消貸款利率上限。這將增加銀行的商業(yè)導(dǎo)向，改善銀行的財務(wù)業(yè)績。所有這些步驟都進一步的強調(diào)了需要進一步加強監(jiān)管，以保證各金融機構(gòu)能夠充分的符合、遵守上述規(guī)定。
加藤隆俊：因此，在這兩個方面，97、98年兩個金融危機的經(jīng)驗和教訓(xùn)都證明了過早的推行資本帳戶的開放，將會使金融體系面臨巨大的壓力和風(fēng)險。為了使銀行體系重組獲得成功，還需要進行有效的宏觀經(jīng)濟控制，從而防止經(jīng)濟過熱。當(dāng)前的信貸增長速度過高，確實會帶來在今后出現(xiàn)另一批不良貸款的風(fēng)險。但是，為了在資本持續(xù)流入的情況下遏制信貸增長，就必須提高貨幣政策的有效率，提高匯率的靈活性可以達到這一目的。不應(yīng)該把資本管制措施的存在作為匯率靈活度的一個理由，一個上正是資本管制的措施使得中國能夠進行下一步的改革，更為靈活的匯率有助于使貨幣供應(yīng)不受國際因素的左右，減輕經(jīng)濟沖擊對中國的影響，并且促進針對當(dāng)前各種重大的結(jié)構(gòu)變化進行的調(diào)整。
加藤隆俊：在開放資本帳戶之前，可以提高匯率的靈活性，同時保證資本管制和逐漸的加強銀行信息，很多國家的路線是首先提高匯率的靈活性，用幾年的時間逐步取消資本管制，比如英國，在1979年才取消了資本管制，而日本是在1986年取消的，大多數(shù)的歐洲國家則是在八十年代晚期是九十年代初才這樣做，都大大的晚于實行靈活匯率的時間。由于實行了資本管制，日本的銀行才沒有能夠暴露這樣大的匯率的風(fēng)險，而在中國銀行2003年，中國的金融體系對匯率的風(fēng)險并不大。此外，為了推動外匯市場的進一步發(fā)展，在資本管制的自由化和使人民幣完全自由兌換之前，應(yīng)該有一段時間來提高匯率的靈活度。 (人民網(wǎng))
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