近日，客戶梁先生來泰東分理處低柜區(qū)辦理個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，兩名產(chǎn)品經(jīng)理發(fā)現(xiàn)其卡內(nèi)活期余額數(shù)目較大，及時為其推薦理財產(chǎn)品，客戶聲稱這屬于流動資金，予以推辭。細(xì)心的柜員看出梁先生比較謹(jǐn)慎，且缺乏理財意識，就耐心地給他介紹建行各類理財產(chǎn)品的區(qū)別，建議他簽約聚財產(chǎn)品，并就聚財和活期兩種存款方式為他做了試算。梁先生恍然大悟：原來活期存款還可以這么存！發(fā)現(xiàn)這正是適合自己的存款方式，并將逐步把其他銀行的資金轉(zhuǎn)過來。產(chǎn)品經(jīng)理隨即講解了建行理財POS正好可以辦理這個業(yè)務(wù)，可以為他省下一筆跨行匯款手續(xù)費，客戶欣然接受，當(dāng)即刷外行卡22萬元，全部簽約聚財產(chǎn)品。

　　通過進一步交談產(chǎn)品經(jīng)理得知梁先生剛剛注冊了一支安裝隊，在附近工地包工程。該處的產(chǎn)品經(jīng)理抓住時機建議其開立對公結(jié)算賬戶，便于單位之間結(jié)算工程款，并就近期建行剛下發(fā)的減免賬戶維護費及小額維護費這項優(yōu)惠政策向客戶作了說明。隨后，客戶梁先生帶著相應(yīng)材料來網(wǎng)點開立了對公基本結(jié)算賬戶，還主動安裝了網(wǎng)銀、支付密碼器、結(jié)算卡、自主賬單等一系列產(chǎn)品，并特別對兩名產(chǎn)品經(jīng)理熱情周到的服務(wù)提出了表揚。該處在服務(wù)工作中注重把握客戶心理，并提供量體裁衣式服務(wù)，成功營銷聚財、對公基本結(jié)算戶等一攬子產(chǎn)品，促進了各項業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展。