初審編輯：魏鵬
責(zé)任編輯：王曉亮
濟(jì)南市民劉某在朋友介紹下，借給上海從事金融行業(yè)的鄭某文500萬元，原本承諾開戶后立即歸還，結(jié)果匯入500萬元之后就聯(lián)系不上，而錢全部被轉(zhuǎn)走。近日，該案一審宣判。
朋友介紹，借貸500萬元
2017年四五月份，從事金融方面業(yè)務(wù)的馬某經(jīng)人介紹，認(rèn)識了鄭某文，“鄭某文想辦‘新三板’開戶，但沒有500萬元資金及2年交易經(jīng)驗，請我?guī)兔k理，我表示同意�！�
接著，馬某將這筆“生意”介紹給了在濟(jì)南某金融公司的李某，其工作就是解決客戶資金問題�！吧狻鄙祥T了，李某想起了既是朋友又是客戶的劉某�！拔以诘墓緩氖陆鹑诜矫娴臉I(yè)務(wù)，使用劉某的資金后，再與劉某就報酬進(jìn)行分成�！崩钅痴f。
就這樣，通過馬某和李某等人，人在濟(jì)南的劉某認(rèn)識了遠(yuǎn)在上海的鄭某文�！班嵞澄南氤础氯濉善�，需要最低500萬的資金審核股票賬戶，我提供資金給他，他通過審核后再連本帶利將資金還給我。”劉某對于該約定，未有任何懷疑。
李某稱，2017年4月18日，鄭某文通過馬某讓其聯(lián)系五礦證券杭州營業(yè)部，要求開通”新三板”賬戶�！班嵞澄漠�(dāng)著馬某的面簽下承諾書，馬某拍攝視頻后并傳送給我，且將鄭某文的承諾書、銀行卡、USBKEY等材料通過快遞郵寄給了過來�！�
錢不翼而飛了
拿到鄭某文的相關(guān)材料后，同年5月12日，李某將鄭某文尾號為8105的中信銀行銀行卡和USBKEY（電子鑰匙）給了劉某。首先，劉某例行進(jìn)行驗證，她從鄭某文的8105銀行卡內(nèi)，轉(zhuǎn)了2元錢到其丈夫的交通銀行卡內(nèi)，發(fā)現(xiàn)沒有問題。見對方提供的銀行卡沒有問題，她就將該交通銀行卡內(nèi)的500萬元，轉(zhuǎn)給了鄭某文。然而，李某在操作后發(fā)現(xiàn)，鄭某文的銀行卡沒有和證券賬戶關(guān)聯(lián)。保險起見，劉某趕緊將500萬轉(zhuǎn)了回來。
“過了十幾天，馬某打電話催單，說鄭某文的銀行卡問題已經(jīng)解決�！崩钅撤Q，當(dāng)時恰逢五礦證券停止開通“新三板”賬戶，最終，又讓鄭某文在另一家證券公司開設(shè)了一個賬戶。
同年6月16日，李某收到了鄭某文再次郵寄的身份證、8105的中信銀行卡及USBKEY。5天后，6月21日，驗證鄭某文的網(wǎng)銀有效后，劉某向鄭某文8105中信銀行卡轉(zhuǎn)賬500萬元。
“當(dāng)時，我不知道鄭某文再次郵寄的USBKEY不是尾號為8105的中信銀行銀行卡的�！眲⒛痴f，經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，該USBKEY關(guān)聯(lián)的是鄭某文尾號為9152的另一中信銀行銀行卡。
犯詐騙罪成立，獲刑十年
但此次轉(zhuǎn)賬500萬后，劉某卻發(fā)現(xiàn)鄭某文的網(wǎng)銀沒有任何提示�！敖又�，我又向8105中信銀行卡轉(zhuǎn)賬1元進(jìn)行實驗，網(wǎng)銀還是不顯示。”覺得事情蹊蹺，她趕緊讓李某與鄭某文取得聯(lián)系，并連夜趕往上海，與對方見面。
但李某準(zhǔn)時到達(dá)與鄭某文的約定地點后，對方卻遲遲不現(xiàn)身，撥打手機(jī)，也無人接聽。“我用微信聯(lián)系他，發(fā)現(xiàn)他將我的微信拉黑了。我再次撥打鄭某文電話時，提示關(guān)機(jī)，才確定被騙了�！崩钅车热粟s緊報警。
為何劉某轉(zhuǎn)賬500萬，鄭某文的網(wǎng)銀卻沒有任何提示呢？原來，同年5月12日，劉某第一次向鄭某文的8105中信銀行卡轉(zhuǎn)賬500萬并又轉(zhuǎn)回后，鄭某文當(dāng)日就將該卡口頭掛失。6月22日，劉某再次向該卡轉(zhuǎn)賬500萬后，銀行卡仍處于掛失狀態(tài)，因此，網(wǎng)銀沒有任何提示。
6月23日，鄭某文假意與李某約定見面，但實際上，利用該時間差，他迅速前往安徽省歙縣進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，當(dāng)日將8105中信銀行卡書面掛失并補(bǔ)辦新卡，新卡尾號為4306，并取現(xiàn)200005元。
法院認(rèn)為，被告人鄭某文詐騙公民財物，數(shù)額特別巨大，公訴機(jī)關(guān)指控鄭某文犯詐騙罪成立。故判決，被告人鄭某文犯詐騙罪，判處有期徒刑十年。公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的安徽省某某電力有限公司所屬某賬戶中的錢款2876470.28元，其中贓款2862039元發(fā)還被害人劉某。
�。R魯晚報·齊魯壹點記者 崔巖 馬云云）
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